ИНТЕРНЕТ-АДРЕС ФИНАНСОВ Версия для печати ВЕРСИЯ ДЛЯ ПЕЧАТИ 


  ГЛАВНАЯ » НОВОСТИ


В ГОСДУМУ ВНЕСЕН ЗАКОНОПРОЕКТ, ПОЗВОЛЯЮЩИЙ БАНКАМ ОТКАЗЫВАТЬ В ОБСЛУЖИВАНИИ СОМНИТЕЛЬНЫМ КЛИЕНТАМ
12:49, 09.11.2010
Источник: РБК daily

В Госдуму внесены поправки в закон о противодействии отмыванию доходов, нажитых преступным путем, пишет во вторник газета «РБК daily». По информации газеты, депутаты предлагают контролировать все сделки с наличными свыше 600 тыс. рублей. Кроме того, у банкиров появится больше оснований отказывать в обслуживании сомнительным клиентам, например тем, кто совершает сделки, не имеющие очевидного экономиче­ского смысла.

Сейчас у банкиров могут возникать трудности при работе с подозрительными клиентами: зачастую их сделки не подпадают под официальные признаки операций по отмыванию доходов, тем не менее такие сделки сомнительны для банка. Кредитным организациям подготовленные поправки понравятся, уверен депутат Госдумы Павел Медведев. «Сейчас банки находятся между двух огней: ЦБ требует от них пресекать сомнительные сделки, а клиенты зачастую идут в суд и обжалуют отказ в обслуживании», — сказал Медведев.

По словам президента Первого республиканского банка Людмилы Лебедевой, получив отказ в открытии счета, некоторые клиенты жалуются в ЦБ и другие инстанции. «Иногда специалисты отдела финансового мониторинга на основании своего опыта понимают характер операции и хотят отказать клиенту, но не имеют формальных оснований», — отметила Лебедева. По ее мнению, если такие основания появятся, это поможет эффективнее пресекать подозрительные сделки. Сейчас отказать клиенту можно и без четких формальных оснований, считает зампред правления банка «Возрождение» Александр Долгополов. «В суд такие клиенты на нас не подают, поскольку пресекаются операции с действительно сомнительными средствами», — сказал Долгополов.

В нынешней версии поправок формулировки причин для отказа достаточно расплывчаты. Так, отказать клиенту в открытии счета или же досрочно расторгнуть договор можно, если у банка есть подозрения в том, что клиент легализует доходы, полученные преступным путем, однако основания для подозрений не указываются. Также вызывает вопросы формулировка об очевидном экономическом смысле сделки, замечает зампред правления ЮниКредит Банка Эдуард Иссопов. «Степень очевидности экономического смысла — очень субъективное понятие. Важно, чтобы в законе были зафиксированы четкие критерии, по которым сделки можно отнести к подозрительным», — считает он.

Другая планируемая поправка в закон — это введение контроля за всеми операциями с наличными свыше 600 тыс. рублей. Сейчас банки должны сообщать в Росфинмониторинг и другие инстанции об операциях с наличными свыше 600 тыс., если эти сделки соответствуют хотя бы одному признаку, который есть в законе, например когда покупается большой объем наличной валюты. Согласно новым поправкам, банкиры будут обязаны сообщать об абсолютно всех сделках с наличными свыше 600 тыс. «Для банков такая практика вполне возможна. Но непонятно, что регулирующие органы будут делать с таким огромным объе­мом информации», — прокомментировал Долгополов.



НОВОСТИ ЗА 09 НОЯБРЯ 2010
13:02 ... Всемирный банк: трудовые мигранты в 2010 году отправят на родину 325 млрд долларов
13:01 ... Акции Европы растут на фоне хорошей отчетности
12:56 ... Эксперты: США должны слезть с «долговой иглы»
12:55 ... Минэкономразвития готовит поправки к законам о признании кредитных организаций банкротами
12:49 ... В Госдуму внесен законопроект, позволяющий банкам отказывать в обслуживании сомнительным клиентам
12:47 ... ММВБ: оборот ценных бумаг Сбербанка на бирже превысил 1 трлн рублей
12:45 ... Остатки на корсчетах банков в ЦБ РФ — 575,3 млрд рублей, на депозитах — 260,4 млрд
КАЛЕНДАРЬ
    
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
2930     
  АКТУАЛЬНЫЕ НОВОСТИ



  КОММЕНТАРИИ ПОСЕТИТЕЛЕЙ   [всего: 0]


Оставить комментарий
Ваше имя:

Комментарий:


РЕКЛАМА




РЕКЛАМА GOOGLE




НОВОСТИ
  Набиуллина: отток капитала из РФ в апреле составил 4,6 млрд долларов // 12:11 23 мая
  Группа ВТБ начнет интеграцию бизнеса со «слияний» в региональной сети // 12:11 23 мая
  Греф: Сбербанк не будет работать в Крыму в качестве российского банка // 12:10 23 мая
  Стоимость корзины колеблется в узком диапазоне на открытии торгов // 12:09 23 мая
  Суд принял прецедентное решение в пользу VIP-вкладчиков Мастер-Банка // 12:09 23 мая
  Сбербанк снова обсуждает с MasterCard и Visa возможности создания кобейджинговых карт // 17:46 22 мая
  Улюкаев: общий объем докапитализации банков РФ может составить 200—300 млрд рублей // 17:45 22 мая
  Биржевые торги в РФ открылись ростом // 17:44 22 мая
  Источник: депутаты хотят убрать из закона об НПС требования об обеспечительном взносе Visa и MasterCard // 17:44 22 мая
  Сухов: в Мособлбанке могло существовать спецподразделение по фальсификации отчетности // 17:43 22 мая

СТАТЬИ


С новым «Потенциалом»
Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...


ИНТЕРВЬЮ

«Процесс покупки-продажи прав собственности оживляет рынки»
Интервью с Дмитрием Кузнецовым

АНАЛИТИКА
  Обзор рынков от ITinvest
// Аналитический материал от 17 августа
  Обзор рынков от Nettrader.ru
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от Nettrader.ru: Незначительные колебания на валютных рынках
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от ИК ФИНАМ
// Аналитический материал от 29 июня

ОБЗОР ПРЕССЫ

  «Если курс не изменится, российскую экономику ждет потерянное десятилетие»
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  ВТБ воспитывает клиентов и акционеров
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Банки могут взять у ЕЦБ еще 1 трлн евро
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Чехия и Британия решили не вступать в бюджетный пакт ЕС
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
Логин
Пароль
запомнить меня
ОПРОС
Чего не хватает самарским порталам и, в частности, sDengami.Ru?
  свежей информации
  онлайн-общения
  разных "примочек"
  рекламы на улице
      отзывов: 120


© 2007-2013 sDengami.Ru

При использовании материалов сайта, прямая обратная ссылка обязательна

Все используемые в текстах товарные знаки и логотипы компаний являются собственностью их законных владельцев.

О проекте     Реклама     Контакты     Партнеры

Яндекс цитирования

sDengami.RuНовости  |  Аналитика  |  Обзор прессы  |  Статьи  |  Интервью  |  Банки  |  Банкоматы и ПВН  |  Лизинговые компании  |  Карта Самары  |  Обмен валюты  |  Вклады  |  Кредиты  |  Кредитные карты  |  Автокредит  |  Ипотека  |  Кредиты бизнесу  |  Денежные переводы  |  Депозитный калькулятор  |  Кредитный калькулятор  |  Кредит-тест  |  Депозиты  |  Все кредиты  |  Все депозиты  |  Форум  |  Полезная информация  |  Вопрос-Ответ  |  Работа  |  Всякое

Создание портала —
Студия Новация
Рейтинг@Mail.ru