ИНТЕРНЕТ-АДРЕС ФИНАНСОВ Версия для печати ВЕРСИЯ ДЛЯ ПЕЧАТИ 


  ГЛАВНАЯ » НОВОСТИ


ЦБ ПЕРЕКРЫЛ КАНАЛ ОБНАЛА
16:54, 29.11.2012
Источник: Bankir.Ru

Вывести средства на предоплаченные карты теперь не удастся.

Недобросовестные компании более не смогут использовать предоплаченные карты для обналичивания средств и уклонения от уплаты налогов и взносов. ЦБ изменил положение об эмиссии банковских карт, теперь вносить средства на неперсонифицированные предоплаченные карты могут лишь физлица. Таким образом, регулятор закрыл лазейку для обхода норм закона "О национальной платежной системе".
Новая норма, нацеленная на перекрытие схем обналичивания средств через предоплаченные карты, содержится в опубликованном вчера "Вестнике Банка России". Соответствующее указание, вносящее поправки в положение Центрального банка N266-П "Об эмиссии банковских карт...", содержит уточнение, согласно которому средства на предоплаченную карту могут предоставляться лишь держателем карты — им, согласно поправкам, может выступать только физическое лицо. Таким образом, юридическому лицу зачислять средства на предоплаченную карту станет невозможно.
Особенностью предоплаченных банковских карт номиналом менее 15 тыс. руб. является то, что они неперсонифицированы. Для их выпуска не требуется открытие банковского счета, то есть не нужна и идентификация клиента. Ежемесячный оборот средств по такой карте не может превышать 40 тыс. руб. Ограничение по суммам денежных средств на карте продиктовано нормами антиотмывочного законодательства (N115-ФЗ) и закона "О национальной платежной системе" (N161-ФЗ). "Теоретически ранее недобросовестные работодатели могли использовать неперсонифицированные предоплаченные карты для выплаты "серой" зарплаты,— рассуждает экс-зампред правления Витас-банка Сергей Сергеев.— Отследить число сотрудников, получающих зарплату на такие карты в организации, а также уплачивает ли работодатель взносы в Пенсионный и прочие фонды и налоги за них,— невозможно, поэтому ограничение, введенное ЦБ, весьма резонно". Официальной статистики о том, сколько предоплаченных карт использовалось для выплаты зарплат, не существует. Согласно данным ЦБ на 1 июля текущего года, количество эмитированных банками предоплаченных карт составляло 43,3 млн штук (или 20% всех эмитированных в России карт).
Однако уклонение от уплаты налогов и взносов не самая большая проблема, которая возникала при использовании предоплаченных карт, отмечают эксперты на условиях анонимности. Собеседник "Ъ", знакомый с позицией ЦБ, отмечает, что инициатива внести поправки в положение N266-П возникла в связи с тем, что участники рынка могли увидеть в нем лазейку для обхода закона "О национальной платежной системе", который уже пресекает возможность обналичивания средств через неперсонифицированные предоплаченные карты. Согласно ему, снять средства с неперсонифицированной карты наличными нельзя, для этого необходимо перевести деньги на банковский счет, то есть пройти процедуру идентификации. "Расчеты с физлицами — это всегда вопрос обналички,— отмечает топ-менеджер банка из третьей сотни.— Чаще всего через предоплаченные карты просто отмываются деньги". По его словам, самая распространенная схема выглядит следующим образом: юридическое лицо, которому необходимо обналичить средства, покупает у банков предоплаченные карты по максимальному номиналу, а затем некий держатель снимает с них поступившие средства. "Такая схема достаточно распространена, однако не является основным каналом легализации,— отмечает управляющий партнер юридической фирмы Legal Capital Partners Дмитрий Крупышев.— Тем не менее поправки ЦБ, несомненно, будут полезны".


НОВОСТИ ЗА 29 НОЯБРЯ 2012
КАЛЕНДАРЬ
    
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234
567891011
12131415161718
19202122232425
26272829   
  АКТУАЛЬНЫЕ НОВОСТИ



  КОММЕНТАРИИ ПОСЕТИТЕЛЕЙ   [всего: 0]


Оставить комментарий
Ваше имя:

Комментарий:


РЕКЛАМА




РЕКЛАМА GOOGLE




НОВОСТИ
  Набиуллина: отток капитала из РФ в апреле составил 4,6 млрд долларов // 12:11 23 мая
  Группа ВТБ начнет интеграцию бизнеса со «слияний» в региональной сети // 12:11 23 мая
  Греф: Сбербанк не будет работать в Крыму в качестве российского банка // 12:10 23 мая
  Стоимость корзины колеблется в узком диапазоне на открытии торгов // 12:09 23 мая
  Суд принял прецедентное решение в пользу VIP-вкладчиков Мастер-Банка // 12:09 23 мая
  Сбербанк снова обсуждает с MasterCard и Visa возможности создания кобейджинговых карт // 17:46 22 мая
  Улюкаев: общий объем докапитализации банков РФ может составить 200—300 млрд рублей // 17:45 22 мая
  Биржевые торги в РФ открылись ростом // 17:44 22 мая
  Источник: депутаты хотят убрать из закона об НПС требования об обеспечительном взносе Visa и MasterCard // 17:44 22 мая
  Сухов: в Мособлбанке могло существовать спецподразделение по фальсификации отчетности // 17:43 22 мая

СТАТЬИ


С новым «Потенциалом»
Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...


ИНТЕРВЬЮ

«Процесс покупки-продажи прав собственности оживляет рынки»
Интервью с Дмитрием Кузнецовым

АНАЛИТИКА
  Обзор рынков от ITinvest
// Аналитический материал от 17 августа
  Обзор рынков от Nettrader.ru
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от Nettrader.ru: Незначительные колебания на валютных рынках
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от ИК ФИНАМ
// Аналитический материал от 29 июня

ОБЗОР ПРЕССЫ

  «Если курс не изменится, российскую экономику ждет потерянное десятилетие»
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  ВТБ воспитывает клиентов и акционеров
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Банки могут взять у ЕЦБ еще 1 трлн евро
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Чехия и Британия решили не вступать в бюджетный пакт ЕС
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
Логин
Пароль
запомнить меня
ОПРОС
Чего не хватает самарским порталам и, в частности, sDengami.Ru?
  свежей информации
  онлайн-общения
  разных "примочек"
  рекламы на улице
      отзывов: 120


© 2007-2013 sDengami.Ru

При использовании материалов сайта, прямая обратная ссылка обязательна

Все используемые в текстах товарные знаки и логотипы компаний являются собственностью их законных владельцев.

О проекте     Реклама     Контакты     Партнеры

Яндекс цитирования

sDengami.RuНовости  |  Аналитика  |  Обзор прессы  |  Статьи  |  Интервью  |  Банки  |  Банкоматы и ПВН  |  Лизинговые компании  |  Карта Самары  |  Обмен валюты  |  Вклады  |  Кредиты  |  Кредитные карты  |  Автокредит  |  Ипотека  |  Кредиты бизнесу  |  Денежные переводы  |  Депозитный калькулятор  |  Кредитный калькулятор  |  Кредит-тест  |  Депозиты  |  Все кредиты  |  Все депозиты  |  Форум  |  Полезная информация  |  Вопрос-Ответ  |  Работа  |  Всякое

Создание портала —
Студия Новация
Рейтинг@Mail.ru