ЧЕТВЕРО ОМИЧЕЙ ОСУЖДЕНЫ ЗА МОШЕННИЧЕСТВО С КРЕДИТНЫМИ КАРТАМИ БАНКА "РУССКИЙ СТАНДАРТ"
10:19, 15.04.2008
Источник: Коммерсантъ
Кировский районный суд Омска вынес приговор по делу о хищении средств по кредитным картам банка «Русский Стандарт». Для перехвата карт, которые банк рассылал омичам заказными письмами, члены организованной группировки устроились на работу почтальонами — в результате они обналичили более 1 млн руб. За мошенничество лидеры ОПГ и их сообщницы приговорены к лишению свободы на сроки до девяти лет.
Как сообщила помощник прокурора Кировского округа Елена Колеватова, уголовное дело в отношении членов организованной преступной группы — Сергея Ткачева, Владимира Павлова, Ольги Заковряшиной и Елены Степановой — было возбуждено в июне 2006 года. По данным следствия, в начале января 2006 года 44–летний омич Сергей Ткачев и житель Кемерова 30–летний Владимир Павлов создали в Омске преступную группировку для совершения мошенничеств с использованием кредитных банковских карт.
После нескольких неудачных попыток получить заказные письма с кредитными картами «Русского Стандарта», которые банк рассылал потенциальным заемщикам, Ткачев и Павлов устроили на работу почтальонами двух омичек. С этого момента 23–летняя Ольга Заковряшина и 21–летняя Елена Степанова передавали Ткачеву и Павлову заказные письма «Русского Стандарта». Паспортные данные омичей, которым были высланы карты, Сергей Ткачев получал от менеджера магазина бытовой техники, который имел доступ к кредитной базе «Русского Стандарта». Менеджеру магазина Ткачев представлялся сотрудником частного охранного предприятия — он якобы проверял, нет ли долгов у сотрудников его компании. Полученные карты мошенники активировали по телефону. В результате за два месяца члены ОПГ получили по картам около 1 млн руб. Хорошо отлаженная схема рассыпалась, когда омичи стали обращаться с жалобами в банк — им приходили счета за использование кредитов. Вначале следователи вышли на почтальонов, которые воровали заказные письма, они указали на организаторов мошеннической схемы.
Приговором Кировского районного суда члены преступной группы признаны виновными по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, организованное преступной группой»). Сергей Ткачев приговорен к девяти годам лишения свободы в колонии общего режима, Владимир Павлов — к восьми годам и шести месяцам, Елена Степанова — к пяти годам, Ольга Заковряшина — к четырем годам и шести месяцам. Также виновные обязаны выплатить более 1 млн руб. омскому филиалу банка «Русский Стандарт». По словам Елены Колеватовой, трое осужденных — Ткачев, Заковряшина и Степанова — подали кассационную жалобу с требованием смягчить меру наказания. Омский областной суд уже рассмотрел эту жалобу и оставил приговор Кировского суда без изменений.
Как пояснили в пресс–службе ЗАО «Банк Русский Стандарт», схема, по которой действовали члены ОПГ в Омске, не уникальна — с различными вариациями мошенники применяли ее в Тюмени, Златоусте и Кемерове. «Банку пришлось изменить схему активации кредитных карт. Теперь карта направляется ценным письмом с уведомлением, причем данное письмо человек получает в почтовом отделении лично, по предъявлению паспорта. Также усложнена процедура идентификации клиента. Так, активировать карту можно только при условии верного сообщения кодов доступа к информации и позвонив с телефонов, указанных клиентом в анкете. Все эти меры позволили минимизировать риски, связанные с мошенничеством», — отмечает заместитель начальника управления по связям с общественностью» ЗАО «Банк Русский Стандарт» Вера Панова.
Участники банковского рынка считают, что «Русский Стандарт» изначально выбрал уязвимую схему кредитования. «Мошенники обращают внимание на те банки, которые, на их взгляд, слабо защищены изнутри. Никогда нельзя исключать нечистоплотность сотрудников. Организовать подобную схему извне, не имея поддержки сотрудников банка, практически невозможно», — считает управляющий омским филиалом ОАО «Промсвязьбанк» Алексей Смородин. По его словам, банку можно поставить в вину и плохую защищенность такого канала продаж, как почтовая рассылка. С этим мнением соглашается и член правления ООО «Городской ипотечный банк» Михаил Бусыгин. «Почтовая пересылка банковских карт — если сравнивать ее с передачей карт из «рук в руки» через отделения банка — означает повышенный риск. В случае с банком «Русский Стандарт» система минимизации рисков мошенничества при активации карты оказалась недостаточно эффективной», — отмечает господин Бусыгин.
Как заявили в центральном офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт», обжаловать приговор Кировского районного суда омский филиал кредитного учреждения не будет.
|
НОВОСТИ
О проекте