ИНТЕРНЕТ-АДРЕС ФИНАНСОВ Версия для печати ВЕРСИЯ ДЛЯ ПЕЧАТИ 


  ГЛАВНАЯ » НОВОСТИ


ДЕЛО ПРОМСВЯЗЬБАНКА: ТЕПЕРЬ ФИЗЛИЦА ВПРАВЕ СНИМАТЬ НАЛИЧНЫЕ СО СЧЕТОВ БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЙ
16:23, 06.05.2008
Источник: Коммерсантъ

Промсвязьбанк не смог оспорить решение волгоградского суда о неправомерном отказе в обслуживании физлиц. Дело о перевыполнении банком норм закона о противодействии легализации преступных доходов создает прецедент, по которому физлица вправе требовать снятия наличных денег со своих банковских счетов без ограничений. Однако банкиры предпочитают проигрывать клиентам в судах, а не разбираться с финансовыми регуляторами, пишет газета «Коммерсант».

Как рассказал «Коммерсанту» адвокат Константин Шиповский, 30 апреля вступило в силу решение волгоградского областного суда, вынесенное в феврале 2008 года в пользу гражданки О. И. Петровой. Тогда суд признал незаконным отказ банка выдать физическому лицу с его счета наличные в размере 1,35 млн рублей. Причиной отказа в выдаче денег стало непредставление клиентом по требованию банка документов, подтверждающих происхождение денежных средств. Как пояснили тогда в самой кредитной организации, банк действовал в рамках закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации преступных доходов».

Промсвязьбанк попытался оспорить решение суда в кассационном порядке, но в апреле получил отказ. Суд счел действия банка неправомерными по следующим причинам. Согласно ч. 3 ст. 845 Гражданского кодекса РФ, банк не вправе контролировать либо ограничивать использование клиентских средств. Перечень документов, из-за отсутствия которых банк может отказать в совершении операции по счету, действительно установлен антиотмывочным законом, но является закрытым и не включает затребованные Промсвязьбанком документы. Помимо морального возмещения истица добилась от волгоградского филиала Промсвязьбанка начисления процентов за незаконное использование ее денежных средств.

Таким образом, создан судебный прецедент, согласно которому физическое лицо вправе требовать от банка снятия наличных денежных средств со своего счета в максимальном объеме. «Сейчас пороговая сумма, после которой необходимо обязательное информирование Росфинмониторинга, составляет 600 тыс. рублей», — поясняет зампред ОТП-банка Евгений Егоров.

Участники банковского рынка ожидают волны аналогичных исков от клиентов. «Этого стоит опасаться, поскольку за этим, скорее всего, кто-то стоит. Сами по себе вкладчики вряд ли будут инициировать судебные иски», — считает заместитель начальника департамента маркетинга и банковских продуктов Русского банка развития (РБР) Сергей Сергеев. Адвокат Шиповский намерен использовать решение в отношении Промсвязьбанка в качестве аргумента по новым делам. На следующей неделе, по его словам, он подаст иск аналогичного содержания от имени другого гражданина к банку ВТБ 24.

Эксперты считают, что действия вкладчиков навредят репутации банков. Участники банковского рынка не отрицают, что часто в текущей деятельности отказывают не только юридическим, но и физическим лицам при снятии наличных денежных средств. «С тех пор как прямые услуги банков по обналичке подорожали, банки столкнулись с тем, что для отмывания стали активно использоваться вклады и текущие счета»,— говорит зампред правления Русь-Банка Валерий Кардашов. Поэтому многие банки стали жестче работать в отношении подозрительных операций и сообщать о соответствующих подозрениях в службы Росфинмониторинга, добавляет Евгений Егоров.


НОВОСТИ ЗА 06 МАЯ 2008
17:43 ... Эпидемия продолжается. Потребительское общество "Возрождение 63" приостановило выплату процентов по вкладам населения
16:23 ... Дело Промсвязьбанка: теперь физлица вправе снимать наличные со счетов без ограничений
16:23 ... Экс-глава совета директоров банка «Имидж» не смог отсудить 38 млн рублей у Березовского
16:23 ... ВТБ за 4 месяца увеличил чистую прибыль по РСБУ на 38%
16:22 ... Доллар потерял 2 копейки
16:22 ... Начальник управления Астраханьпромбанка обвиняется в хищении 20 млн рублей
16:21 ... Эксперт: повышение тарифов монополий может вызвать неуправляемую инфляцию
16:21 ... Константин Корищенко: западные инвестбанки слишком «открылись» по рублю, поэтому говорят о его укреплении
16:21 ... Разблокирован последний счет ЦБ во Франции, арестованный по иску Noga
16:20 ... Глобальные мировые банки ставят на рубль
16:20 ... Крупнейшие инвестбанки советуют покупать российскую валюту
15:04 ... Банк «Енисей» выплатит правозащитникам 14 тыс. рублей
15:03 ... Совет Федерации разрешил вкладывать деньги ЖКХ в коммерческие банки
15:03 ... Правительство одобрило повышение тарифов
15:03 ... МЭРТ: скачка инфляции в мае не будет
15:02 ... Сын должницы лишился и матери, и квартиры
15:02 ... Елена Котова сохранит пост директора от РФ в ЕБРР
15:02 ... UBS сократит штат на 12% после зафиксированного убытка в 11 млрд долларов
15:01 ... Предправления ПСКБ Михаил Лавров снова меняет место работы
15:01 ... Полковнику не удалось получить взятку за военную ипотеку
15:00 ... Торговый день открылся ростом
15:00 ... По факту мошенничества задержана бывший начальник Люблинского отделения Сбербанка Ольга Гладникова
14:59 ... Кризис увеличил объем биржевых операций
14:59 ... МБРР удвоил активы
11:29 ... Промсвязьбанк не смог оспорить решение волгоградского суда
11:28 ... Четыре совладельца банка «Зенит» контролируют почти 30% акций казанского «Ак барса»
11:27 ... Продав акции «Газпрома» на пике стоимости, НРБ стал вторым по прибыли банком России
11:26 ... Банк Москвы объявил о повышении ставок по вкладам «Престиж» и «Люкс»
11:25 ... Инвестторгбанк установил новый банкомат в Казани
11:23 ... Переводы без бланков
10:12 ... За 1-й квартал просроченная задолженность физлиц по банковским кредитам увеличилась на 14,5 проц
10:12 ... Банки РФ за квартал увеличили прибыль на 15 проц, но убыточных банков прибавилось
10:11 ... Инфляция в РФ с начала года составила 6,3%
10:10 ... Рост активов и капитала банков РФ в первом квартале существенно снизился
10:10 ... S&P понизило прогноз рейтинга Грузии из-за конфликта с РФ
10:09 ... Вклады физлиц в банки за квартал выросли на 154 млрд рублей
10:08 ... ЦБ Армении поднял ставку рефинансирования до 6,75% в борьбе c инфляцией
10:08 ... Британские ипотечные брокеры воюют с кредитными организациями
КАЛЕНДАРЬ
    
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234
567891011
12131415161718
19202122232425
26272829   
  АКТУАЛЬНЫЕ НОВОСТИ



  КОММЕНТАРИИ ПОСЕТИТЕЛЕЙ   [всего: 0]


Оставить комментарий
Ваше имя:

Комментарий:


РЕКЛАМА




РЕКЛАМА GOOGLE




НОВОСТИ
  Набиуллина: отток капитала из РФ в апреле составил 4,6 млрд долларов // 12:11 23 мая
  Группа ВТБ начнет интеграцию бизнеса со «слияний» в региональной сети // 12:11 23 мая
  Греф: Сбербанк не будет работать в Крыму в качестве российского банка // 12:10 23 мая
  Стоимость корзины колеблется в узком диапазоне на открытии торгов // 12:09 23 мая
  Суд принял прецедентное решение в пользу VIP-вкладчиков Мастер-Банка // 12:09 23 мая
  Сбербанк снова обсуждает с MasterCard и Visa возможности создания кобейджинговых карт // 17:46 22 мая
  Улюкаев: общий объем докапитализации банков РФ может составить 200—300 млрд рублей // 17:45 22 мая
  Биржевые торги в РФ открылись ростом // 17:44 22 мая
  Источник: депутаты хотят убрать из закона об НПС требования об обеспечительном взносе Visa и MasterCard // 17:44 22 мая
  Сухов: в Мособлбанке могло существовать спецподразделение по фальсификации отчетности // 17:43 22 мая

СТАТЬИ


С новым «Потенциалом»
Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...


ИНТЕРВЬЮ

«Процесс покупки-продажи прав собственности оживляет рынки»
Интервью с Дмитрием Кузнецовым

АНАЛИТИКА
  Обзор рынков от ITinvest
// Аналитический материал от 17 августа
  Обзор рынков от Nettrader.ru
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от Nettrader.ru: Незначительные колебания на валютных рынках
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от ИК ФИНАМ
// Аналитический материал от 29 июня

ОБЗОР ПРЕССЫ

  «Если курс не изменится, российскую экономику ждет потерянное десятилетие»
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  ВТБ воспитывает клиентов и акционеров
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Банки могут взять у ЕЦБ еще 1 трлн евро
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Чехия и Британия решили не вступать в бюджетный пакт ЕС
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
Логин
Пароль
запомнить меня
ОПРОС
Чего не хватает самарским порталам и, в частности, sDengami.Ru?
  свежей информации
  онлайн-общения
  разных "примочек"
  рекламы на улице
      отзывов: 120


© 2007-2013 sDengami.Ru

При использовании материалов сайта, прямая обратная ссылка обязательна

Все используемые в текстах товарные знаки и логотипы компаний являются собственностью их законных владельцев.

О проекте     Реклама     Контакты     Партнеры

Яндекс цитирования

sDengami.RuНовости  |  Аналитика  |  Обзор прессы  |  Статьи  |  Интервью  |  Банки  |  Банкоматы и ПВН  |  Лизинговые компании  |  Карта Самары  |  Обмен валюты  |  Вклады  |  Кредиты  |  Кредитные карты  |  Автокредит  |  Ипотека  |  Кредиты бизнесу  |  Денежные переводы  |  Депозитный калькулятор  |  Кредитный калькулятор  |  Кредит-тест  |  Депозиты  |  Все кредиты  |  Все депозиты  |  Форум  |  Полезная информация  |  Вопрос-Ответ  |  Работа  |  Всякое

Создание портала —
Студия Новация
Рейтинг@Mail.ru