Читайте в свежем номере ежедневной деловой газеты "РБК Daily"
ЦБ отозвал еще одну лицензию
Вчера лишился лицензии за нарушение антиотмывочного закона Красбанк, который осенью прошлого года приостановил платежи своих клиентов. По мнению аналитиков, Банк России и дальше продолжит свою политику жесткого контроля за банками с сомнительной отчетностью.
Вчера ЦБ отозвал лицензию у Красбанка в связи с нарушением им закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Как говорится в сообщении ЦБ, Красбанк не соблюдал сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также не проводил надлежащую идентификацию своих клиентов. Также Красбанк несвоевременно осуществлял расчеты по счетам клиентов и представлял в Банк России недостоверную отчетность.
Впервые легкие проблемы у Красбанка начались еще в 2004 году, когда он не вошел в систему страхования вкладов и тем самым лишился возможности привлекать средства физических лиц. Предпосылки к тому, что, возможно, у Красбанка отзовут лицензию, появились осенью прошлого года: в октябре 2007 года МГТУ Банка России выдало предписание Красбанку по ограничению ряда банковских операций на полгода. В результате этих ограничений Красбанк приостановил обслуживание по электронным счетам: клиенты не могли проводить операции по ним, а также открыть новые (РБК daily от 23.10.2007).
Стоит отметить, что ранее Красбанк привлекал внимание и правоохранительных органов. Так, в марте 2007 года сотрудники МВД России по ЦФО провели обыск в центральном офисе банка и изъяли документы, которые имели отношение к компаниям-клиентам Красбанка. По одной из версий, сотрудники МВД проводили обыск по заявлению одного из клиентов Красбанка, деньги которого в размере 100 млн руб. были заморожены.
Отметим, что некоторые из экс-менеджеров Красбанка, как ранее писала РБК daily (16.05.2008), уже перешли на новое место работы в банк «Советский»: бывшие члены совета директоров Красбанка Станислав Митрушин и Владимир Горский стали членами совета директоров банка «Советский», правление которого возглавила Мария Головцова, ранее управлявшая петербургским филиалом Красбанка.
Станислав Митрушин вчера подтвердил РБК daily, что он и еще несколько менеджеров действительно перешли в банк «Советский». По его словам, в ближайшей перспективе основным стратегическим направлением деятельности банка «Советский» станет развитие розничного бизнеса, в том числе потребительское и автокредитование.
С новым «Потенциалом» Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию
В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...