Читайте в свежем номере ежедневной деловой газеты "РБК Daily"
Продолжается расследование налоговых схем европейских банков
В США продолжается расследование случаев ухода от налогов американских граждан при содействии швейцарского банка UBS AG, а также лихтенштейнского LGC Group. Дело уже дошло до слушаний в сенате США — комитет сената, расследующий его, опубликовал доклад, согласно которому США ежегодно теряют порядка 100 млрд долл. из-за недоплаты налогов. Не исключено, что после слушаний законодатели США, где уход от налогов является одним из наиболее серьезных преступлений, ужесточат правила деятельности иностранных банков в стране. Однако эксперты полагают, что это будет возможно только в следующем году.
Согласно законам США американские налогоплательщики обязаны оповещать налоговиков о всех своих зарубежных счетах, если сумма на них превышает 10 тыс. долл. Если же этого не происходит и власти узнают о нарушении, в пользу государства может быть экспроприировано до 50% суммы этого счета. «Банкиры UBS свои услуги агрессивно навязывали американцам, которые при другом раскладе, возможно, и вовсе не стали бы открывать счета в Швейцарии», — отмечается в докладе комитета сената США.
По информации сената, состоятельные американские налогоплательщики задекларировали во Внутренней налоговой службе (IRS) США всего 1 тыс. счетов в UBS, незадекларированными же оказались 17,9 млрд долл. на 19 тыс. счетов, о которых налоговики ничего не знали. Более того, формальными владельцами счетов выступали не американские налогоплательщики, а офшорные компании, различные фонды и прочие «искусственные структуры». «Технически со стороны UBS нарушений не было, но фактически банк активно помог клиентам структурировать свои счета так, чтобы избежать возможной ответственности перед IRS, и таким образом способствовал уходу от уплаты налогов», — говорится в докладе.
Импульс дальнейшему развитию расследования в отношении UBS дал в прошлом месяце бывший сотрудник банка Брэдли Биркенфельд, которого 19 июня суд признал виновным в содействии американским гражданам, уклоняющимся от уплаты налогов. По его словам, швейцарский банк ежегодно получал порядка 200 млн долл. дохода от этих операций. Впрочем, UBS вовсе не отказывается от сотрудничества с инспекторами, предоставляя всю требуемую информацию в рамках следствия. Руководство LGC Group, напротив, отказывается предоставлять информацию о своих клиентах, ссылаясь на закрытость подобных сведений для посторонних. «LGC всегда действовал в соответствии с законами и требованиями регуляторов», — говорится в заявлении лихтенштейнского банка.
Между тем эксперты полагают, что, хотя расследование поддерживается обеими палатами сената, вряд ли американские законодатели успеют принять какие-либо акты, ужесточающие деятельность иностранных банков на территории США или же усиливающие наказания финансовых институтов за непредоставление информации налоговикам о счетах американских граждан. «Скоро конгрессмены уйдут на летние каникулы, которые закончатся в октябре. В январе же соберется новый конгресс, который, возможно, и примет какие-то законы. Однако многое будет зависеть от того, будет ли продолжаться рецессия в США и что будет с кредитным рынком. Возможно, что банковское регулирование будет удалено с повестки дня», — сказал РБК daily профессор Вестминстерского университета Джон Оуэнс.
С новым «Потенциалом» Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию
В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...
НОВОСТИ
О проекте