ИНТЕРНЕТ-АДРЕС ФИНАНСОВ Версия для печати ВЕРСИЯ ДЛЯ ПЕЧАТИ 


  ГЛАВНАЯ » ОБЗОР ПРЕССЫ


КРЕДИТЫ БРАЛИ ПОД НАДЕЖНЫЙ ПОДЛОГ // МОШЕННИКИ ОБМАНУЛИ БАНКИ НА $500 МЛН
13:47
04.12.2008
Читайте в свежем номере газеты
"КоммерсантЪ"
Газета «Коммерсантъ»   № 221(4038) от 04.12.2008

Вчера ГУВД Московской области сообщило о раскрытии крупнейшего за последние годы банковского мошенничества, связанного с невозвратом кредитов. По утверждению сотрудников милиции, мошенники обманули более двадцати коммерческих банков и лизинговых компаний на общую сумму, превышающую $500 млн.

"Сотрудниками управления по налоговым преступлениям ГУВД Московской области пресечена деятельность группы мошенников, которая обманным путем, по подложным документам получала в банках и лизинговых компаниях крупные кредиты и похищала их. Ущерб исчисляется миллионами долларов",— рассказал "Ъ" начальник управления общественных связей ГУВД Московской области Евгений Гильдеев. По его словам, расследование по первому эпизоду дела уже закончено, и вчера оно поступило на рассмотрение в городской суд подмосковного Пушкина.

В главном следственном управлении (ГСУ) ГУВД Московской области "Ъ" рассказали, что речь идет об эпизоде с хищением кредита в 510 млн руб., выданного в начале 2008 года банком "Хованский". Именно с обращения в марте 2008 года в правоохранительные органы банка и началось расследование этого многоэпизодного уголовного дела.

Представитель банка "Хованский" в своем заявлении сообщил, что банком под залог дорогостоящего медицинского оборудования были выданы несколько кредитов трем ООО — "Сириус", "Евроимпэкс" и "Европейская клиника". Заемщики первое время исправно платили ежемесячные проценты по кредитам, а затем скрылись. Банк попытался взыскать залог по кредитам, но выяснилось, что на складе в упаковке от действительно дорогостоящей медицинской техники хранились старые автомобильные покрышки.

"Проверить, что находится в коробках раньше, мы не могли. При вскрытии упаковки у оборудования пропадала бы гарантия производителя. Да и в голову это никому не пришло. Во-первых, нам представили все документы на покупку и страховку этой техники,— рассказали "Ъ" в банке "Хованский".— Правда, впоследствии выяснилось, что они поддельные, но самое главное, что кредит на эти ООО получал бизнесмен, который до этого на протяжении десяти лет был хорошим заемщиком нашего банка. Он не раз брал и $2 млн, и $5 млн и всегда возвращал".

Как удалось установить в ходе расследования, банк стал жертвой организованной группы мошенников. По версии следствия, ее возглавляли врач Эдуард Мирзоян и безработный Андрей Морозов. Оба жители Калининграда. Как утверждают сотрудники милиции, именно господину Мирзояну, "владевшему небольшой частной клиникой и знавшему о стоимости и высокой ликвидности медицинского оборудования, пришла в голову мысль о кредитном мошенничестве с использованием мнимого залога".

В период с 2006 по 2008 год господа Мирзоян и Морозов организовали более тридцати фирм, которые не вели никакой коммерческой деятельности. На эти фирмы они изготовили пакет поддельных документов, имитировавший бурную деятельность компаний по закупке и продаже медицинского оборудования. Согласно документам, обороты фирм исчислялись сотнями миллионов долларов. На эти компании под залог якобы имеющегося в наличии медицинского оборудования мошенники получали в банках крупные кредиты, которые затем обналичивались через фирмы-однодневки.

"Действовали они с выдумкой. Для создания респектабельного вида приезжали на переговоры о кредите на дорогих машинах. У Эдуарда Мирзояна был джип Audi Q7, а у Андрея Морозова — Hummer Н 2. Обедали с партнерами по переговорам только в дорогих ресторанах. Помогали господину Мирзояну войти в доверие к банкирам и его гипнотические навыки, полученные в медицинском институте",— рассказал "Ъ" один из участников расследования. Каждая конкретная операция разрабатывалась до мельчайших деталей. Например, в случае с банком "Хованский" мошенники использовали десятилетнюю безупречную репутацию хорошего заемщика банка московского бизнесмена Дмитрия Николаева. Случайно узнав, что предприниматель находится в очень сложной финансовой ситуации, они уговорили его стать их сообщником. Бизнесмена убедили в том, что он почти ничем не рискует, схему мошенничества доказать якобы практически невозможно.

Дело в том, что мошенники не просто похищали кредиты, а пытались имитировать их возврат, аккуратно внося платежи несколько первых месяцев. За это время мошенники банкротили фирмы, на которые получались кредиты, и уничтожали документы, которые связывали их с этими компаниями.

В марте 2008 года ГСУ при ГУВД Московской области в отношении господ Мирзояна, Морозова и Николаева было возбуждено уголовное дело по статьям 159-й часть 4-я ("мошенничество в особо крупном размере") и 174-й ("легализация денежных средств, добытых преступным путем") УК РФ. Эдуард Мирзоян был задержан в своей клинике в Калининграде, а господа Морозов и Николаев — в Пушкино, в городском суде которого скоро начнется слушание первого эпизода дела.

"Банку был нанесен серьезный ущерб, однако проблемный долг был покрыт акционерами, банк переуступил его по договору цессии по цене, равной сумме невозвратного кредита",— сказал "Ъ" представитель банка "Хованский". По его словам, на ликвидность банка эта история никак не повлияла.

В ГСУ при ГУВД Московской области говорят, что эпизод с банком "Хованский" — первый в непростом расследовании мошенничества, организованного господами Мирзояном и Морозовым. По словам участников расследования, уже сейчас установлено, что от мошенников пострадали более двадцати банков и лизинговых компаний, среди которых такие известные кредитные учреждения, как Сбербанк, Промсвязьбанк, Альфа-банк, Агрохимбанк, Россельхозбанк, "Петрокоммерц", Юниаструмбанк, лизинговые компании "Медведь" и "Импролизинг". Например, в калининградском отделении Сбербанка Эдуард Мирзоян получил несколько кредитов на общую сумму 257 млн руб. под залог рентгеновских систем Clinodigit (18 штук) и двух магнитно-резонансных томографов Magneton Sonata. Коробки с медтехникой оказались пусты.

"Точная сумма ущерба до сих пор достоверно не установлена. По предварительным данным, общая сумма похищенного превышает $500 млн. Во всяком случае уже известно, что Мирзоян и его сообщники едва ли не каждый день обналичивали свыше $1 млн",— утверждают участники расследования.

Адвокат господина Мирзояна Дмитрий Дацков утверждает, что его подзащитный не мошенник, а жертва. По версии защитника, "Эдуард Мирзоян — известный в Калининградской области врач с безупречной репутацией, который просто плохо разбирается в бизнесе". В историю с кредитами его якобы втянул московский бизнесмен Дмитрий Николаев. Он, рассказал адвокат, предложил господину Мирзояну вложить деньги в строительство элитного дачного поселка в Подмосковье. Именно для этого врач якобы и набрал кредиты у банков и не смог вовремя их вернуть. Деньги, по версии адвоката Дацкова, похитил Дмитрий Николаев, а врач оказался в тюрьме. "Я защищаю его бесплатно, по назначению от государства",— сообщил "Ъ" адвокат Дацков.

Александр Ъ-Жеглов


ОБЗОР ПРЕССЫ ЗА 04 ДЕКАБРЯ 2008
КАЛЕНДАРЬ
    
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
29      
  АКТУАЛЬНЫЕ ОБЗОРЫ ПРЕССЫ



  КОММЕНТАРИИ ПОСЕТИТЕЛЕЙ   [всего: 0]


Оставить комментарий
Ваше имя:

Комментарий:


РЕКЛАМА




РЕКЛАМА GOOGLE




НОВОСТИ
  Набиуллина: отток капитала из РФ в апреле составил 4,6 млрд долларов // 12:11 23 мая
  Группа ВТБ начнет интеграцию бизнеса со «слияний» в региональной сети // 12:11 23 мая
  Греф: Сбербанк не будет работать в Крыму в качестве российского банка // 12:10 23 мая
  Стоимость корзины колеблется в узком диапазоне на открытии торгов // 12:09 23 мая
  Суд принял прецедентное решение в пользу VIP-вкладчиков Мастер-Банка // 12:09 23 мая
  Сбербанк снова обсуждает с MasterCard и Visa возможности создания кобейджинговых карт // 17:46 22 мая
  Улюкаев: общий объем докапитализации банков РФ может составить 200—300 млрд рублей // 17:45 22 мая
  Биржевые торги в РФ открылись ростом // 17:44 22 мая
  Источник: депутаты хотят убрать из закона об НПС требования об обеспечительном взносе Visa и MasterCard // 17:44 22 мая
  Сухов: в Мособлбанке могло существовать спецподразделение по фальсификации отчетности // 17:43 22 мая

СТАТЬИ


С новым «Потенциалом»
Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...


ИНТЕРВЬЮ

«Процесс покупки-продажи прав собственности оживляет рынки»
Интервью с Дмитрием Кузнецовым

АНАЛИТИКА
  Обзор рынков от ITinvest
// Аналитический материал от 17 августа
  Обзор рынков от Nettrader.ru
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от Nettrader.ru: Незначительные колебания на валютных рынках
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от ИК ФИНАМ
// Аналитический материал от 29 июня

ОБЗОР ПРЕССЫ

  «Если курс не изменится, российскую экономику ждет потерянное десятилетие»
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  ВТБ воспитывает клиентов и акционеров
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Банки могут взять у ЕЦБ еще 1 трлн евро
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Чехия и Британия решили не вступать в бюджетный пакт ЕС
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
Логин
Пароль
запомнить меня
ОПРОС
Чего не хватает самарским порталам и, в частности, sDengami.Ru?
  свежей информации
  онлайн-общения
  разных "примочек"
  рекламы на улице
      отзывов: 120


© 2007-2013 sDengami.Ru

При использовании материалов сайта, прямая обратная ссылка обязательна

Все используемые в текстах товарные знаки и логотипы компаний являются собственностью их законных владельцев.

О проекте     Реклама     Контакты     Партнеры

Яндекс цитирования

sDengami.RuНовости  |  Аналитика  |  Обзор прессы  |  Статьи  |  Интервью  |  Банки  |  Банкоматы и ПВН  |  Лизинговые компании  |  Карта Самары  |  Обмен валюты  |  Вклады  |  Кредиты  |  Кредитные карты  |  Автокредит  |  Ипотека  |  Кредиты бизнесу  |  Денежные переводы  |  Депозитный калькулятор  |  Кредитный калькулятор  |  Кредит-тест  |  Депозиты  |  Все кредиты  |  Все депозиты  |  Форум  |  Полезная информация  |  Вопрос-Ответ  |  Работа  |  Всякое

Создание портала —
Студия Новация
Рейтинг@Mail.ru