ИНТЕРНЕТ-АДРЕС ФИНАНСОВ Версия для печати ВЕРСИЯ ДЛЯ ПЕЧАТИ 


  ГЛАВНАЯ » ОБЗОР ПРЕССЫ


БАНКАМ ПОЗВОЛЯТ ЗАГЛЯДЫВАТЬ В ПАСПОРТА
10:24
19.12.2007
Читайте в свежем номере газеты
"КоммерсантЪ"
КоммерсантЪ №234 от 19.12.2007

для борьбы с невозвратами кредитов

В Госдуму внесен проект поправок к закону об отмывании денежных средств, предусматривающий возможность проверки паспорта любого гражданина по запросу организаций или частных лиц на федеральном уровне. Если положения законопроекта будут реализованы, банки смогут минимизировать риски незаконного обналичивания и снизить объемы невозвратов кредитов.

Первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев внес на рассмотрение Думы поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Поправки позволят любым организациям проверять достоверность паспортов граждан при любых обстоятельствах. Согласно пояснительной записке к проекту закона наиболее распространенным средством в преступлениях, связанных с легализацией преступных доходов, "является совершение тех или иных операций (в том числе — регистрации юридических лиц, денежных транзакций, совершения фиктивных и/или притворных сделок) с использованием украденных, утерянных либо фальшивых паспортов".

По данным пресс-службы подразделения МВД России по борьбе с экономическими преступлениями, за 11 месяцев 2007 года было выявлено 5,2 тыс. преступлений по статье "Легализация денежных средств и иного имущества, приобретенных преступным путем" (ст. 174, 174-1 УК РФ) на сумму ущерба более 300 млн руб.

Для проверки паспортов предполагается создать общефедеральную систему. Она будет контролироваться ведомством по назначению правительства. Предполагается, что эти функции будут переданы Федеральной миграционной службе (ФМС). "Любая организация и любой человек, проверяющие паспорт, смогут запросить данные о его легальности в режиме он-лайн",-- поясняет господин Медведев. Информация в ответ на запрос будет поступать в виде электронного документа. Поиск данных предполагается осуществлять в базе всех легальных паспортов, что, по мнению автора законопроекта, уменьшает погрешность проверки.

Сейчас банки имеют доступ к системе проверки паспортов посредством бюро кредитных историй. Она была активизирована весной этого года, однако из-за недостаточного объема информации банки ее не используют. "Лишь некоторые банки используют подобную услугу,-- уточнил президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков.-- Большинство же этого не делает, поскольку база недостаточно полная: в ней хранится информация лишь о нелегальных паспортах". По словам Павла Медведева, в действующей системе проверки паспортов хранятся только данные о поддельных документах, обнаруженных правоохранительными органами, однако "если кто-то сделает паспорт и сразу принесет в банк, отследить его система не в состоянии".

Принятие новых поправок может не только снизить риски отмывания средств незаконным путем, но и объемы невозвратов по банковским кредитам. По данным ЦБ на декабрь 2007 года, просроченная задолженность по кредитам физлиц составила 96,5 млрд руб. "Институт бюро кредитных историй в России сейчас -- фикция. Если ФМС будет обладать действительной информацией на момент запроса о паспортах граждан и сможет предоставлять ее в оперативном режиме, то количество невозвратов по кредитам может быть снижено",-- считает зампред банка "Авангард" Валерий Торхов.

Анна Ъ-Дорофеева


ОБЗОР ПРЕССЫ ЗА 19 ДЕКАБРЯ 2007
Инвесторы-незнайки
// РБК Daily от 19.12.2007
Банкам позволят заглядывать в паспорта
// КоммерсантЪ №234 от 19.12.2007
Заберите ваши деньги
// Новые Известия от 19.12.2007
Искатели вкладов
// КоммерсантЪ №234 от 19.12.2007
Пусть государство думает
// Новые Известия от 19.12.2007
Предвыборные обещания умножают инфляцию
// Независимая газета от 19.12.2007
КАЛЕНДАРЬ
    
ПнВтСрЧтПтСбВс
12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31      
  АКТУАЛЬНЫЕ ОБЗОРЫ ПРЕССЫ



  КОММЕНТАРИИ ПОСЕТИТЕЛЕЙ   [всего: 0]


Оставить комментарий
Ваше имя:

Комментарий:


РЕКЛАМА




РЕКЛАМА GOOGLE




НОВОСТИ
  Набиуллина: отток капитала из РФ в апреле составил 4,6 млрд долларов // 12:11 23 мая
  Группа ВТБ начнет интеграцию бизнеса со «слияний» в региональной сети // 12:11 23 мая
  Греф: Сбербанк не будет работать в Крыму в качестве российского банка // 12:10 23 мая
  Стоимость корзины колеблется в узком диапазоне на открытии торгов // 12:09 23 мая
  Суд принял прецедентное решение в пользу VIP-вкладчиков Мастер-Банка // 12:09 23 мая
  Сбербанк снова обсуждает с MasterCard и Visa возможности создания кобейджинговых карт // 17:46 22 мая
  Улюкаев: общий объем докапитализации банков РФ может составить 200—300 млрд рублей // 17:45 22 мая
  Биржевые торги в РФ открылись ростом // 17:44 22 мая
  Источник: депутаты хотят убрать из закона об НПС требования об обеспечительном взносе Visa и MasterCard // 17:44 22 мая
  Сухов: в Мособлбанке могло существовать спецподразделение по фальсификации отчетности // 17:43 22 мая

СТАТЬИ


С новым «Потенциалом»
Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...


ИНТЕРВЬЮ

«Процесс покупки-продажи прав собственности оживляет рынки»
Интервью с Дмитрием Кузнецовым

АНАЛИТИКА
  Обзор рынков от ITinvest
// Аналитический материал от 17 августа
  Обзор рынков от Nettrader.ru
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от Nettrader.ru: Незначительные колебания на валютных рынках
// Аналитический материал от 06 июля
  Обзор рынков от ИК ФИНАМ
// Аналитический материал от 29 июня

ОБЗОР ПРЕССЫ

  «Если курс не изменится, российскую экономику ждет потерянное десятилетие»
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  ВТБ воспитывает клиентов и акционеров
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Банки могут взять у ЕЦБ еще 1 трлн евро
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
  Чехия и Британия решили не вступать в бюджетный пакт ЕС
// ВЕДОМОСТИ от xx.xx.2008
Логин
Пароль
запомнить меня
ОПРОС
Чего не хватает самарским порталам и, в частности, sDengami.Ru?
  свежей информации
  онлайн-общения
  разных "примочек"
  рекламы на улице
      отзывов: 120


© 2007-2013 sDengami.Ru

При использовании материалов сайта, прямая обратная ссылка обязательна

Все используемые в текстах товарные знаки и логотипы компаний являются собственностью их законных владельцев.

О проекте     Реклама     Контакты     Партнеры

Яндекс цитирования

sDengami.RuНовости  |  Аналитика  |  Обзор прессы  |  Статьи  |  Интервью  |  Банки  |  Банкоматы и ПВН  |  Лизинговые компании  |  Карта Самары  |  Обмен валюты  |  Вклады  |  Кредиты  |  Кредитные карты  |  Автокредит  |  Ипотека  |  Кредиты бизнесу  |  Денежные переводы  |  Депозитный калькулятор  |  Кредитный калькулятор  |  Кредит-тест  |  Депозиты  |  Все кредиты  |  Все депозиты  |  Форум  |  Полезная информация  |  Вопрос-Ответ  |  Работа  |  Всякое

Создание портала —
Студия Новация
Рейтинг@Mail.ru