МОШЕННИКИ УСИЛИЛИ НАЖИМ НА ЧЕКИ
08:46, 06.12.2007
Источник: Bankir.Ru
В США получили большое распространение аферы с чеками: для поиска жертвы мошенники пользуются популярностью онлайн-аукционов, сайтов знакомств и социальных сетей.
Bankir.Ru / text
Цикл семинаров «Изменения в 302-П, 110-И и составлении отчетности кредитных организаций»
Москва, 20-21.12.2007
ММФБШ
Семинар "Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма"
Москва, 20.12.2007
ММФБШ
Яндекс Директ
ОФБУ Банка ЗЕНИТ
Доверительное управление для частных инвесторов.
invest.zenit.ru
Кредит Ситибанка. Новые условия
Специальное предложение для пользователей Рунета.
www.citibank.ru
Пластиковые карты VISA
Выбирайте Ваш собственный стиль банковского обслуживания. BSGV
bsgv.ru · Самара
Кредиты для Вашего бизнеса
От 13% годовых в рублях на срок до 7 лет Акция: Ваша реклама - за наш счет!
www.absolutbank.ru · Самара
Лизинг - малому бизнесу!
Для роста производства, покупки оборудования, внедрения новых технологий.
Адрес и телефон · www.liko-leasing.ru · Самара
Гарантируем получение кредита!
Кредиты под залог любой недвижимости в Санкт-Петербурге, Москве и в области
Адрес и телефон · www.cfa.su
Кредиты бизнесу
Кредиты бизнесу. Кредит на развитие малого бизнеса. On-line заявка
pro-credit.ru
Все объявления
Как стать партнёром
Количество афер достигло такого уровня, что Служба почтовой инспекции запустила кампанию с участием прессы и телевидения, чтобы предупредить потребителей. В этом году иностранные следователи, сотрудничающие с почтовыми инспекторами США, арестовали 77 человек в этом году и перехватили $2,1 млрд. в поддельных чеках, отправленных в США. Федеральная Торговая Комиссия (Federal Trade Commission) подала в октябре в суд на две канадские компании, обвинив их в применении поддельных чеков для обмана американских потребителей.
Даже с учетом сокращения применения чеков в потребительской среде создание поддельных чеков переживает бум. Мошенники часто пользуются ими для оплаты товаров, рекламируемых в режиме онлайн.
«Поддельные чеки, как оказалось, действительно получили большое распространение за последние пару лет, - признает Стивен Бейкер (Steven Baker), глава региональной Комиссии. – Когда (мошенники) находят работающую схему, она тут же расходится повсюду».
Если потребители потеряют деньги из-за мошенничества с чеками, банк тут не поможет. Но если клиенты не могут выплатить чек, убытки терпят банки.
Никто не знает, как много потеряли потребители «благодаря» поддельным чекам. Но только банки в прошлом году потеряли из-за фальшивых чеков $271 млн., что на 160% больше, чем тремя годами ранее, по данным Американской Банковской Ассоциации (American Bankers Association, ABA).
Скорее всего, потребители теряют гораздо больше, чем банки, от мошенничества с чеками, как считают представители Национальной Лиги Потребителей (National Consumers League), так как некоторые потребители обналичивают чеки не только в банках, но и в специальных центрах. В прошлом году все виды мошенничества с чеками обошлись банкам в $969 млн., сообщают представители ABA.
Подделка чеков стала вторым по распространенности типом мошенничества в Интернет и самым популярным видом мошенничества в сфере телефонного маркетинга, по сведениям Национальной Лиги Потребителей, которая начала отслеживать подобные виды афер с 2003 года. В среднем жертвы теряют от $3 000 до $4 000 в каждой афере, как уточняют представители организации.
Типичной в данном случае является ситуация, когда мошенники связываются с продавцом на онлайн-аукционе и сообщают о своем намерении купить тот или иной предмет. Они предлагают продавцу чек на сумму, превышающую стоимость товара, и просят отправить лишнюю сумму третьему лицу, которое займется доставкой.
Мошенники часто даже не уточняют, что именно они хотят купить. Для них главное, чтобы потребитель быстро отправил им деньги до того, как вернут их собственный чек, поясняет Сьюзен Грант (Susan Grant), директор центра по борьбе с мошенничеством National Consumers League.
По словам Грант, банки должны ограничить срок доступности средств для клиентов до 1-5 дней после депонирования чека. Но так как фактический клиринг чека может произойти через несколько недель, жертва может и не узнать, что он поддельный, пока не будет слишком поздно.
|
НОВОСТИ
О проекте