СУД ПОДТВЕРДИЛ ПРАВОМЕРНОСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ БАНКАМИ ЗАГРАДИТЕЛЬНЫХ ТАРИФОВ
16:46, 19.03.2008
Источник: Bankir.Ru
Арбитражный суд г.Москвы подтвердил правомерность применения банками заградительных тарифов в отношении клиентов, осуществляющих сомнительные финансовые операции.
Таким образом, банковское сообщество получило дополнительный аргумент в борьбе с недобросовестными компаниями.
Решением Арбитражного суда от 17 марта 2008 года ООО «ЕвроМастер» было полностью отказано в удовлетворении заявленных исковых требований о взыскании с КБ «РОСАВТОБАНК» суммы якобы незаконно списанных комиссий. Таким образом, ООО КБ «РОСАВТОБАНК» отстоял в суде свое право на взимание дополнительных комиссий, предусмотренных договором банковского счета в размерах, предусмотренных тарифами банка, с ООО «ЕвроМастер» за осуществление операций по переводу денежных средств на счет панамской оффшорной компании в литовском банке при отсутствии документального подтверждения легитимности данных платежей.
«Мы удовлетворены этим решением. На наш взгляд, в данном процессе суд продемонстрировал всему банковскому сообществу, что, используя механизм применения экономического барьера, Банки смогут более эффективно вести борьбу с сомнительными компаниями, пытающимися втемную использовать финансово-кредитные учреждения для легализации средств и вывода денег из страны. Кроме того, подтверждена законность использования повышенных тарифов как инструмента для соблюдения требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», -- заявил Заместитель Председателя Правления КБ «РОСАВТОБАНК» Вадим Давыдов. – Очень надеемся, что благодаря этому прецеденту, другие банки смогут еще увереннее отстаивать принципы прозрачности проводимых операций, соблюдение которых – в интересах всего российского бизнеса. Дополнительно хочу сообщить, что сегодня Центральный Банк Российской Федерации разослал письмо № 24-Т во все кредитные организации страны "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций".
Напомним, что в период с 11 по 19 июля 2007 года ООО «ЕвроМастер» со своих счетов, открытых в КБ «РОСАВТОБАНК», перечислило более 4 млн. долларов США в прибалтийский банк на счет панамского оффшора. Согласно Федеральным Законам РФ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», РОСАВТОБАНК неоднократно запрашивал у компании «ЕвроМастер» документы, подтверждающие легитимность проведенных платежей. Однако те документы, которые были предоставлены, оказались недостоверными.
В соответствии с Федеральным Законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и указаниям ЦБ РФ, в отношении данного клиента КБ «РОСАВТОБАНК» предпринял комплекс мер по пресечению проведения сомнительных финансовых операций, в числе которых, согласно действующим тарифам Банка, с ООО «ЕвроМастер» были списаны дополнительные комиссии за проведенные операции, легитимность которых не была подтверждена в установленном законом порядке.
|
НОВОСТИ
О проекте