Читайте в свежем номере ежедневной деловой газеты "РБК Daily"
От топ-менеджера Депо-банка
Зампред правления Депо-банка, вошедшего в систему страхования вкладов (ССВ) в 2005 году, Сергей Степура арестован по подозрению в отмывании доходов, полученных преступным путем. По данным Следственного комитета при МВД России, Сергей Степура прямо в офисе Депо-банка выделил несколько помещений для своей структуры, которая занималась отмыванием и обналичиванием денег, передает агентство «Росбалт». Каждый месяц через эту структуру проходило порядка 2 млрд руб., подсчитали сотрудники МВД.
По данным РБК.Рейтинг, на 1 января 2008 года по размеру чистых активов Депо-банк занимал 782-е место. За 2007 год чистые активы Депо-банка снизились на 54,4%, до 590 млн руб. Наблюдался в прошлом году и отток вкладов в Депо-банке: с 806,8 млн руб. на 1 января 2007 года до 192 млн руб. на 1 января 2008 года.
Механизм по легализации и обналичиванию денежных средств был следующим: клиенты переводили миллиарды рублей фирмам-однодневкам, счета которых находились в другом банке — «Московский капитал». Затем деньги блуждали по подставным контрактам по различным компаниям. В конце цепочки они переводились в депозитарий Депо-банка, где их забирали наличными клиенты. Комиссия за услуги по легализации доходов в структуре Сергея Степуры варьировалась от 8 до 10%.
В банке «Московский капитал» г-ну Степуре, по данным следствия, помогал со счетами фирм его знакомый. Как рассказал РБК daily председатель правления банка «Московский капитал» Виктор Крестин, сотрудники правоохранительных органов действительно запрашивали у банка документы по счетам некоторых клиентов (5—6 юридических лиц) две недели назад. «Все необходимые документы мы им предоставили, — сказал Виктор Крестин. — Но никого отношения к этим фирмам наш банк не имел. Эти фирмы не являлись значимыми клиентами для нас».
По словам г-на Крестина, по всем внешним признакам эти компании не относились к фирмам-однодневкам, в них были подлинные директора, сдавались балансы. «Сейчас эти счета не закрыты, но никаких операций по ним не проводится, остатки на этих счетах если и есть, то не превышают 3 млн руб., — сообщил Виктор Крестин. — Один из сотрудников клиентского департамента, который рекомендовал нашему банку открыть счета этих фирм, был уволен два месяца назад после первого запроса правоохранительных органов касательно счетов этих фирм». Кроме того, что какие-то клиенты Депо-банка являлись и клиентами банка «Московский капитал», по словам г-на Крестина, у возглавляемого им банка с Депо-банком никаких отношений, ни корреспондентских, ни межбанковских, не было. В Депо-банке вчера отказались от комментириев.
«В любом стаде может найтись паршивая овца. Если какой-то инкассатор в отдельно взятом банке оказался в сговоре с преступниками по ограблению банка, это не означает, что этот банк виновен», — говорит президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. По данным Банка России, с начала 2008 года были отозваны лицензии у 12 кредитных организаций. Из 12 банков, лишившихся лицензий, только четыре не входили в систему страхования вкладов.
С новым «Потенциалом» Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию
В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...
НОВОСТИ
О проекте