В период кризиса фондовый рынок превратился в инструмент для легализации денежных средств, хотя ранее наиболее распространенными считались схемы отмывания преступных доходов через банки. Регуляторы заявляют о резком увеличении числа сделок по отмыванию с использованием инструментов фондового рынка, в связи с чем его профессиональные участники получили уведомление ФСФР о необходимости контролировать подозрительные сделки. В случае выявления нарушений у брокеров будут отзываться лицензии.
Вчера ФСФР разместила на своем сайте информационное письмо "О мерах предотвращения использования инструментов фондового рынка в схемах легализации денежных средств". В документе служба, в частности, рекомендует участникам рынка проводить анализ подозрительных операций, которые могут осуществляться для отмывания доходов, полученных преступным путем, или для финансирования терроризма. Информацию о результатах осуществления внутреннего контроля ведомство рекомендует включать в отчет профучастника рынка ценных бумаг. Кроме того, регулятор считает необходимым пересматривать правила внутреннего контроля участников рынка для актуализации критериев выявления и признаков необычных сделок.
"В период кризиса участились случаи, когда профучастники совершают операции, которые при детальном изучении могут быть классифицированы как операции, попадающие под закон о противодействии отмыванию",— пояснил "Ъ" руководитель ФСФР Владимир Миловидов. Он поясняет, что подобные сделки выявляются, в частности, когда с ликвидными бумагами на рынке акций через случайные организации проводятся крупные операции на суммы, сопоставимые с оборотами крупных брокерских компаний. В службе поясняют, что регулятор будет обращать внимание на внутренний регламент участников торгов и на то, чтобы сделки, попадающие под эти категории, активно выявлялись. "За нарушение закона мы будем аннулировать лицензии",— отмечает господин Миловидов.
В конце января на встрече с премьер-министром Владимиром Путиным господин Миловидов рассказывал, что совместно с ЦБ за последний год у 30 компаний, заподозренных в отмывании средств через фондовый рынок, были отозваны лицензии. Так, в августе ФСФР было принято решение об аннулировании лицензий на осуществление брокерской и дилерской деятельности ООО "Инвестпроект" в связи с нарушениями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. По той же причине 9 декабря прошлого года ФСФР аннулировала лицензию ООО "Инвестлэнд". По словам руководителя ФСФР, сейчас совместно с Банком России они занимаются выявлением нарушителей и проверяют более 30 компаний.
До сих пор основными подозреваемыми в содействии отмыванию средств были банки. Именно у них достаточно большое число лицензий отзывалось за нарушения антиотмывочного законодательства. "Дело в том, что банки, в отличие от других компаний, имеют неограниченные возможности по распоряжению наличностью, у них даже лимит установлен на минимальные остатки наличности в кассе (для поддержания ликвидности), в то время как у всех прочих компаний лимит установлен на максимальный остаток",— говорит представитель одной из консалтинговых компаний. В период кризиса ситуация несколько изменилась. "Компаниям, работающим на фондовом рынке, стало гораздо проще объяснить происхождение, например, значительных доходов клиентов высокой волатильностью рынка. К тому же их услуги могут стоить дешевле банковских хотя бы в силу меньших затрат на получение соответствующей лицензии",— рассуждает собеседник "Ъ". "Открыть брокерскую компанию намного дешевле, чем получить банковскую лицензию",— поясняет директор московского офиса консалтинговой компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк. Минимальное требование к размеру собственных средств профучастника составляет 5 млн руб., тогда как минимальное требование к капиталу банка — 90 млн руб. Впрочем, по словам господина Миловидова, именно с этим было связано решение ФСФР об увеличении требования к минимальному размеру собственных средств. С 1 июля 2010 года оно будет увеличено до 35 млн руб.
Господин Савуляк также отмечает, что в основном схемы по легализации доходов на фондовом рынке применяются с высоковолатильными бумагами, при совершении крупных сделок с которыми не заметно влияние на котировки. "Схема может выглядеть, например, так: офшорная компания ставит котировку на продажу неликвидной ценной бумаги по цене ниже рынка. Компания-резидент покупает бумагу по этой заниженной цене, а затем выставляет эту же акцию по высокой цене на продажу. Компания-нерезидент снова покупает ее и фиксирует убыток, в то время как резидент получает прибыль, с которой должен быть уплачен налог. Поэтому схема имеет смысл лишь в случае, если заплатить налог дешевле, чем обналичить средства",— поясняет гендиректор УК "Спутник" Владимир Мальханов. Один из высокопоставленных сотрудников финансового ведомства полагает, что рост числа операций по легализации доходов на фондовом рынке именно в кризис объясняется двумя причинами: "Во-первых, в кризис многие предприниматели злоупотребляли выводом денег за границу, а во-вторых, в этот период упали доходы брокеров и они стали более падкими на любые источники доходов". В Росфинмониторинге вчера отказались от комментариев.
С новым «Потенциалом» Санация кредитной организации вступила в заключительную стадию
В четвертом квартале 2008 года банк «Потенциал» серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности. Чтобы предотвратить усиление паники,...
НОВОСТИ
О проекте